Усилен контроль за переводами
Согласно новым правилам, банки и налоговые органы будут уделять особое внимание операциям по банковским счетам физических лиц.
Контроль осуществляется, если одновременно выполняются два условия:
• в течение 3 месяцев на счёт поступили переводы от более чем 100 различных лиц;
• общая сумма поступлений превысила 1 млн тенге.
Не подлежат проверке:
• переводы с личных депозитных счетов;
• пополнение карт через банкоматы;
• официальная заработная плата и социальные выплаты;
• переводы от близких родственников.
Ошибки, вызывающие вопросы:
• регулярные «туда-сюда» переводы между родственниками;
• комментарии «оплата», «за товар» и т.п.;
• многочисленные мелкие переводы на личные карты вместо кассы;
• пополнение чужих карт через банкоматы.
Рекомендации:
• указывайте корректное назначение перевода («возврат долга», «подарок» и т.д.);
• избегайте искусственного дробления сумм;
• для бизнеса используйте официальные каналы оплаты.
